金吾财讯 | 国信证券发研报指，中国财险(02328)上半年实现保险服务收入2358.4亿元，同比增长5.1%，业务增速稳健。受一季度投资收益表现拖累，上半年公司实现归母净利润184.9亿元，同比下降8.7%。
该行指，今年以来，行业车险业务进一步深化“报行合一”，加强手续费管理，引导行业压降手续费用，让利消费者。非车险业务保持较好增速，意健险、责任险、企财险分别实现保险服务收入增速7.5%/8.4%/6.3%。
该行指，财险商业模式具备资产端及负债端的“双轮驱动”优势，叠加当前生产生活的持续复苏及新能源车崛起等契机，利好公司业务的持续稳健增长。该行维持盈利预测期货配资114，预计公司2024至2026年EPS为1.28/1.44/1.54元/股，对应PB为0.92/0.86/0.81倍，维持“优于大市”评级。